Unsere AML und Verifizierung bei Spinit

Wir betreiben Spinit Casino unter der Lizenz von Curaçao eGaming (Lizenz 8048/JAZ) und setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir Spinit Casino seit unserer Gründung 2016 nach den Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Dazu gehören die Identifizierung jedes Kunden, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzermittlungsstelle.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen ungewöhnliche Ein- und Auszahlungen, werten Verdachtsmomente aus und halten interne Risikobewertungen aktuell. Diese Arbeit geschieht diskret und betrifft die allermeisten Spieler nie direkt.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Schon bei der Anmeldung bestätigen Sie Ihre Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse); vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an.

• Registrierung: Angabe und Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Daten, Altersprüfung (18+).
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten, Bearbeitung bis zu 48 Stunden.
• Schwellenwerte und Verdachtsmomente: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder untypischen Transaktionen, unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig sichtbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

So läuft die Prüfung ab

Wir speichern alle Dokumente verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Weitergaben an Dritte erfolgen ausschließlich, wo gesetzlich vorgeschrieben.

• 1. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF).
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Accountdaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet.
• 5. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nur berechtigten Mitarbeitern zugänglich gemacht.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht ab bestimmten Transaktionsvolumina.

Typische akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Dividenden- oder Verkaufsnachweise. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserem Compliance-Team geprüft und unterliegen denselben Datenschutzstandards wie Ihre übrigen Dokumente.

Transaktionskontrolle bei Spinit

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich. Gewinne ab 5.000 EUR pro Tag oder 20.000 EUR pro Monat werden vor der Freigabe zusätzlich geprüft.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind ungültig, kann die Auszahlung nicht freigegeben werden. Bis zur vollständigen Verifizierung bleiben Einzahlungen zwar möglich, Auszahlungen und Bonusauszahlungen werden jedoch gesperrt. Über jeden Schritt informieren wir Sie aktiv per E-Mail.

Bei Verdacht auf gefälschte Unterlagen, Identitätsmissbrauch oder Drittzahlungen (Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten) sperren wir das Konto vorläufig und melden den Vorgang gemäß unseren gesetzlichen Pflichten. Guthaben aus Drittzahlungen wird zur Rückzahlung an den ursprünglichen Absender vorgehalten.

Wer wiederholt gegen unsere AGB oder AML-Vorgaben verstößt, muss mit einer dauerhaften Kontosperrung rechnen. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an [email protected] wenden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der möglichen Nachweispflicht gegenüber Ermittlungsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Spinit

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinit Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bearbeiten wir Ihre Verifizierung innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich per E-Mail.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben und Ihr Alter (18+). Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Ab bestimmten Ein- und Auszahlungsvolumina sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das ist eine Standardpflicht für lizenzierte Casinos und kein Vorwurf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Einzahlungen bleiben möglich, Bonus- und Gewinnauszahlungen werden jedoch gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wohin lade ich meine Dokumente hoch?

Im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos. Die Übertragung ist verschlüsselt; Alternativen per E-Mail oder Live-Chat akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.